GwG-Risikoeinstufung
In der Karte «GwG-Risikoeinstufung» einer Organisation sehen Sie, wie die Organisation nach dem Geldwäschereigesetz (GwG) eingestuft ist und an welchen GwG-relevanten Aufträgen sie als Geschäftsbeziehung beteiligt ist. Hier erfassen Sie das Ergebnis des SRO-Formulars als Risikostufe und passen es an, wenn sich die Einschätzung ändert. Die Risikostufe gilt für alle Aufträge dieser Geschäftsbeziehung.
Voraussetzungen
- Für diese Funktion muss die GwG-Einstufung für Ihre Organisation freigeschaltet sein. Die Einrichtung erfolgt durch die ACE digital solutions ag. Bei Interesse kontaktieren Sie uns gerne. Ohne sie fehlt die Karte «GwG-Risikoeinstufung».
- Um die Karte zu sehen, benötigen Sie die Berechtigung zum Anzeigen von GwG-Einstufungen. Um die Risikostufe zu erfassen oder zu editieren, benötigen Sie die Berechtigung zum Erstellen von GwG-Einstufungen. Ohne sie fehlen die Buttons «Risikostufe erfassen» und «Risikostufe editieren».
- Die Organisation ist in mindestens einem Auftrag als Geschäftsbeziehung einer relevanten GwG-Einstufung gewählt (siehe GwG-Einstufung). Erst dann legt ACEO Business ihre Risikoeinstufung an, und die Karte erscheint.
Karte «GwG-Risikoeinstufung»
Die Karte finden Sie in der Organisation im Tab «Details», unter den Karten der Rollen. Sie zeigt:
- GwG-Nummer: die Nummer der aktuellen Risikoeinstufung, zum Beispiel «2026-014». DIese wird vom System bei jeder Einstufung automatisch vergeben.
- Risikostufe: «Noch nicht eingestuft», «Kein Risiko», «Tief», «Mittel» oder «Erhöht»
- Begründung: nur wenn eine Begründung erfasst ist
- GwG-relevante Aufträge: alle Aufträge, in denen die Organisation als GwG-Geschäftsbeziehung gewählt ist, der neueste zuoberst
Zu jedem Auftrag stehen sein Name, die «Benutzerdefinierte Id» und die «Klientenkonti», über die die Organisation als Kunde mit dem Auftrag verknüpft ist, soweit vorhanden. Der Hinweis «Risikostufe für diesen Auftrag noch nicht bestätigt» bedeutet, dass die Risikostufe im Auftrag noch mit «Unverändert gültig» bestätigt werden muss. Fahren Sie mit der Maus über einen Auftrag, erscheint «Zum Auftrag» : Er öffnet den Auftrag.
Details zur Risikostufe anzeigen
- Klicken Sie in der Karte «GwG-Risikoeinstufung» auf «Details zur Risikostufe anzeigen».
Rechts öffnet sich der Dialog «GwG-Risikoeinstufung» mit:
- der Organisation, der Risikostufe und der GwG-Nummer
- der Begründung, wenn eine erfasst ist
- wer die Risikostufe wann erfasst hat
- unter «Frühere GwG-Risikoeinstufungen» allen früheren Risikostufen der Organisation, die neueste zuoberst. Ein Klick auf einen Eintrag zeigt seine GwG-Nummer, die Begründung und wer ihn erfasst hat.
Schliessen Sie den Dialog mit «Abbrechen».
Risikostufe erfassen
Ist die Organisation noch nicht eingestuft, zeigt die Karte die Risikostufe «Noch nicht eingestuft» und den Button «Risikostufe erfassen».
- Öffnen Sie die Organisation und wechseln Sie in den Tab «Details».
- Klicken Sie in der Karte «GwG-Risikoeinstufung» auf «Risikostufe erfassen».
- Wählen Sie im Feld «Risikostufe» das Ergebnis des SRO-Formulars aus. Das Formular selbst füllen Sie weiterhin ausserhalb von ACEO Business aus, unterzeichnen und legen es ab.
- Optional: Halten Sie im Feld «Begründung» fest, wieso die Geschäftsbeziehung so eingestuft wurde.
- Speichern Sie mit «Speichern».
Im Feld «Risikostufe» stehen «Kein Risiko», «Tief», «Mittel» und «Erhöht» zur Auswahl. Die GwG-Nummer bleibt gleich. Die Risikostufe gilt damit in allen GwG-relevanten Aufträgen dieser Organisation als von Ihnen bestätigt, in denen sie noch nicht eingestuft war.
Risikostufe editieren
Hat sich die Einschätzung geändert, zum Beispiel nach einem neuen SRO-Formular, erfassen Sie die neue Risikostufe mit «Risikostufe editieren».
- Klicken Sie in der Karte «GwG-Risikoeinstufung» auf «Risikostufe editieren».
- Wählen Sie im Feld «Risikostufe» die neue Risikostufe aus. Vorausgewählt ist die bisherige.
- Passen Sie bei Bedarf die «Begründung» an.
- Speichern Sie mit «Speichern».
Der Dialog nennt oben die Organisation und zeigt unten, wer die bisherige Risikostufe wann erfasst hat. Nach dem Speichern gilt:
- Die neue Risikostufe gilt sofort für alle Aufträge, in denen die Organisation GwG-Geschäftsbeziehung ist, und ist dort als von Ihnen geprüft bestätigt.
- ACEO Business vergibt eine neue GwG-Nummer.
- Die bisherige Risikostufe bleibt unter «Frühere GwG-Risikoeinstufungen» erhalten. Eine Risikostufe kann nicht gelöscht werden.
Risikostufe im Auftrag
Dieselben Aktionen finden Sie auch im Auftrag: In der Karte «GwG-Einstufung» stehen bei jeder Geschäftsbeziehung «Details zur Risikostufe anzeigen», «Risikostufe erfassen» oder «Risikostufe editieren». «Risikostufe erfassen» und «Risikostufe editieren» öffnen dieselben Dialoge und wirken gleich wie in der Organisation. Die Details zeigen im Auftrag zusätzlich, wer die Risikostufe für diesen Auftrag geprüft hat. Nur im Auftrag gibt es zusätzlich «Unverändert gültig», mit dem Sie eine bestehende Risikostufe für diesen Auftrag bestätigen. Wie das geht, steht unter GwG-Einstufung.
So funktioniert die Risikostufe
Die Risikostufe gehört zur Organisation, nicht zum Auftrag. Sie gilt für die ganze Geschäftsbeziehung, also für alle Aufträge, in denen die Organisation als GwG-Geschäftsbeziehung gewählt ist.
- Entstehung: Wählen Sie eine Organisation in der GwG-Einstufung eines Auftrags zum ersten Mal als Geschäftsbeziehung, legt ACEO Business ihre Risikoeinstufung mit der Risikostufe «Noch nicht eingestuft» an und vergibt eine GwG-Nummer. Ab dann zeigt die Organisation die Karte «GwG-Risikoeinstufung».
- GwG-Nummer: ACEO Business vergibt sie mit der Laufnummer «GwG Nummer», zum Beispiel «2026-014»: Jahr und eine Nummer, die jedes Jahr neu beginnt. Wie Laufnummern aufgebaut sind, steht in Laufnummern.
- Erfassen und Editieren: «Risikostufe erfassen» ersetzt «Noch nicht eingestuft» und behält die GwG-Nummer. «Risikostufe editieren» legt eine neue Risikoeinstufung mit neuer GwG-Nummer an; die bisherige bleibt als frühere Einstufung erhalten.
- Bestätigung im Auftrag: Wird eine bereits eingestufte Organisation in einem weiteren Auftrag als Geschäftsbeziehung gewählt, übernimmt der Auftrag ihre Risikostufe. Bis sie dort bestätigt ist, steht beim Auftrag «Risikostufe für diesen Auftrag noch nicht bestätigt».
Beispiel: Die Beispiel Immobilien AG verkauft eine Liegenschaft. Im Auftrag «Kaufvertrag Seestrasse» wählt die Notarin sie als Geschäftsbeziehung einer relevanten Einstufung. Die Organisation erhält die GwG-Nummer 2026-014 mit «Noch nicht eingestuft». Nach dem SRO-Formular erfasst die Notarin in der Organisation die Risikostufe «Mittel» mit der Begründung «Sitz im Ausland». Im Auftrag gilt die Risikostufe damit als bestätigt.
Wenn etwas nicht klappt
Die Karte «GwG-Risikoeinstufung» fehlt
Die Organisation wurde noch in keiner relevanten GwG-Einstufung als Geschäftsbeziehung gewählt, oder Ihnen fehlt die Berechtigung zum Anzeigen von GwG-Einstufungen. Stufen Sie zuerst den Auftrag ein und wählen Sie die Organisation als Geschäftsbeziehung, oder wenden Sie sich an Ihren Admin-User.
«Risikostufe erfassen» und «Risikostufe editieren» fehlen
Ihnen fehlt die Berechtigung zum Erstellen von GwG-Einstufungen. Mit «Details zur Risikostufe anzeigen» sehen Sie die Risikostufe trotzdem. Wenden Sie sich an Ihren Admin-User.